インデックス投資と個別銘柄投資のメリットやデメリットは？投資先はどちらがよい？NISAに適しているのは？
▼目次
１．インデックス投資とは
２．インデックス投資のメリット
３．インデックス投資のデメリット
４．個別銘柄投資とは
５．個別銘柄投資のメリット
６．個別銘柄投資のデメリット
７．NISAに適しているのは
８．結論・まとめ
１．インデックス投資とは
インデックス投資とは、市場全体を代表する指標（インデックス）に連動するように投資する投資手法です。例えば、日本の株式市場を代表する日経平均株価や、アメリカの株式市場を代表するS&P 500などの指標に連動するように投資を行います。具体的には、インデックスファンドやETF（上場投資信託）を購入することで、そのファンドやETFが指標に連動するように投資を行います。つまり、例えば日経平均株価が上がれば、インデックス投資を行った投資家のポートフォリオの価値も上がるということです。この投資手法は、アクティブファンドと比べて運用費用が低く、市場全体の動向に従うため投資家自身が市場動向を予想する必要がないというメリットがあります。また、長期的には市場全体の成長に連動するため、資産運用の基盤となる投資手法として注目されています。
２．インデックス投資のメリット
◆分散投資ができる
インデックスファンドは、株式市場の指数に連動するため、多数の銘柄を含んでいます。したがって、1つの銘柄の不振がポートフォリオ全体に影響を与える可能性が低く、投資リスクが低くなります。
◆コストが低い
インデックスファンドは、運用コストが低いため、他の運用方法に比べて、低いコストで投資を行うことができます。
◆取引が容易
インデックスファンドは、買い付け・売却が容易で、株式市場での売買価格によっての影響を受けにくいため、適切な時期に投資を行うことができます。
◆市場平均に比べて高い収益性
市場平均に合わせた投資により、市場平均に比べて高い収益性を得ることができます。
３．インデックス投資のデメリット
◆リターンが低い
インデックス投資は、市場平均に合わせた投資のため、個別銘柄投資と比較すると、高い収益性を得ることはできません。
◆リスクを選択できない
インデックス投資は、指数に連動した投資のため、市場リスクを負わなければなりません。また、投資家が特定の銘柄を選ぶことはできません。
◆市場が低迷するとリターンが低い
市場が低迷すると、インデックス投資のリターンも低くなる傾向があります。
４．個別銘柄投資とは
個別銘柄投資とは、特定の企業の株式を購入し、その企業の業績や成長性、市場動向などを分析し、銘柄の個別の特性を考慮して、株式を選択する投資方法です。コモディティ（商品）などにも投資ができます。
５．個別銘柄投資のメリット
◆高い利益が期待できる可能性がある
個別銘柄に投資することで、その企業が成長し、株価が上昇することで利益を得ることができます。また、その企業が株主に対して配当を行うことで、定期的な収入を得ることもできます。
◆ポートフォリオの多様性を高めることができる
個別銘柄を選ぶことで、株式投資のポートフォリオを多様化することができます。複数の企業に分散投資することで、リスク分散を図り、不測の事態に備えることができます。
◆優れた企業を選ぶことで、成長につながる可能性がある
優れた企業を選ぶことで、その企業の成長につながり、将来的に大きな利益を得ることができます。また、社会的にも貢献する企業に投資することで、自分が応援したい企業に投資することができます。
６．個別銘柄投資のデメリット
◆リスクの高さ
個別銘柄投資は、一つの企業に投資するため、その企業の業績や市況の変動によって投資額が大きく動く可能性があります。一方、分散投資を行えば、投資先の多様化により、全体的なリスクを軽減することができます。
◆情報収集の困難さ
個別銘柄投資を行うには、企業の業績や市場動向などの情報を収集する必要があります。しかし、情報が不足している場合や、正確でない情報をもとに投資を行ってしまうと、損失を被る可能性があります。ネットや書面の情報以上の情報を入手するのは非常に難しいです。
◆時間のかかり方
個別銘柄投資を行うためには、時間をかけて研究する必要があります。企業の業績や市場動向を追跡し、情報を収集する時間や労力を割く必要があるため、投資家にとっては負担が大きい場合があります。
◆手数料の高さ
個別銘柄投資を行う場合、証券会社に取引手数料が発生します。そのため、投資額が小さい場合には手数料が大きくなってしまう可能性があります。
◆イレギュラーな動き
個別銘柄投資は、企業の業績や市場動向によって大きく変動することがあります。たとえば、企業の不祥事や経営トラブルが発生した場合、株価が急落することがあります。これは予期せぬリスクとなるため、投資家は十分な注意が必要です。
７．NISAに適しているのは
個々の投資目的によって違うのでどちらが正しいか、適しているかは一概に言えません。個人的にはインデックス投資で運用をしています。上記で説明した通り、利益は個別銘柄投資より低くなる可能性はありますが、手数料が低く、分散投資ができ、長期的な投資に適していると考えています。
８．結論・まとめ
総じて言えることは、投資家が自分自身のリスク許容度、投資目的、投資哲学に合わせて適切な選択をすることが重要です。そのためにもまずは、投資の内容をしっかり調べて認識をする必要があります。それができていないと損失が出た時に理由がわからず焦って売却したり、不安で寝れなくなったり、仕事やプライベートにまで影響が出る可能性があります。また、すぐにお金持ちなりたいなどの気持ちで無理な運用をすると、失敗する可能性が高いので注意をしましょう。個人的には投資はのんびり長期がお薦めです。
